山西左云农商银行：强化合规管理 护航稳健发展

今年以来，山西左云农商银行认真执行《金融机构合规管理办法》，紧盯重点领域、瞄准薄弱环节，持续强化内控合规建设，切实筑牢风险防线，保障各项业务合规有序开展。

一是深化机制建设。积极探索“党建+合规”的融合路径，注重发挥党委在合规治理中的决策作用，通过定期召开会议，研究合规工作中的重大事项，确保合规工作的方向正确、措施得力；及时根据上级党委要求、监管新规办法、业务发展需求，开展制度的废改立工作，全面梳理评估现有规章制度的合规性、有效性和适用性，确保制度体系覆盖全业务、全岗位、全流程、全人员。

二是聚焦源头管控。强化重点领域风险管控，建立“自查+督查+整改”闭环机制，明确排查的范围、方法和频率，通过内部审计、外部审计、自我评估等多种方式，对信贷、资金、财务、运营等关键领域进行深入排查，及时发现和纠正违规行为；常态化做好内外部检查的“后半篇文章”，制定详细的整改计划，明确整改责任人和整改时限。同时，建立问题整改跟踪机制，定期对整改情况进行“复查”，不断降低各类问题发生率。

三是守好安全底线。增强风险防范的前瞻性和预判性，坚持前移舆情风险关口，畅通投诉受理渠道，确保客户诉求“回应及时、处理满意”，从前端减少纠纷和争议；认真开展员工异常行为专项排查，对异常行为处理秉持“零容忍”态度，聚焦参与民间借贷、非法集资等重点领域，运用谈话交心、明察暗访、账户监测等多种方式，全面、系统的排查员工的异常行为，不断增强员工法纪意识、规矩意识和底线意识。

四是提升能力水平。按照“突出重点、分层培训”的原则，建立完善合规培训体系，制订合规培训教育计划，深入学习国家金融政策法规、内部规章制度，不断提升全员合规意识和风险识别能力；组织观看警示教育片，使干部员工从中受警醒、明底线、知敬畏，主动在思想上划出红线，在行动上明确界限，实现以案说法以案明纪，增强全员合规操作意识；将文明规范服务纳入绩效考核，严格按照柜面服务流程、客户经理服务流程等进行规范化管理，确保每一位客户都能享受到高效、专业的服务。（魏晓峰）

责任编辑：于辰宸