山西浑源农商银行“三个坚持”强化合规建设

近年来，山西浑源农商银行持续强化“以合规为中心”的经营理念，全面推动合规文化建设，丰富合规文化传播方式，通过加强内控管理、健全规范制度等措施，多管齐下持续提高合规管理水平。

坚持强化合规教育。一是固化日常教育，建立学习制度，开展合规学习，充分利用晨会，组织员工对规章制度进行集中学习，进一步提升全员合规意识，牢固树立合规经营理念，为全行稳定发展提供持久保障。二是以案为鉴，强化警示教育，通过参观浑源县党纪教育基地，观看警示教育片，举办合规演讲比赛等深化以学促知、以案明纪，切实构筑起全员思想层面“不敢违规、不能违规、不想违规”的有效机制。

坚持强化制度建设。结合自身业务特点，从制度建设入手，明确合规目标、责任主体和工作流程，建立健全风险防控机制，制定严格的业务操作规程和风险管理制度，明确各部门和员工的职责权限，确保业务操作规范、风险可控，实现合规机制有效深化、合规能力有效提升、案件风险有效管控。

坚持强化监督检查机制。加大内控制度监督检查力度，充分发挥合规、监察审计以及各业务条线的职能作用，确保各项内控制度正确执行；通过各项业务风险排查和员工行为排查，及时发现并消除风险隐患，将各种重大实质性违规消灭在萌芽状态，杜绝重大违规行为和案件发生；对违规行为加大追究力度，严肃追究相关人员责任，强化警示教育作用，以案说法，逐步形成行为有准则、操作有规范、办事有授权、风险有监控、违规有处罚的制度保障体系。

（郭媛媛）

责任编辑：马逍