大同农信社：“三点发力”打造合规管理“新蓝图”

合规是银行高质量发展的底色、底盘、底气。近年来，大同农信社始终坚持合规经营理念不动摇，不断加强合规文化建设，完善内控制度管理，健全风险管控措施，促进风险防范能力和合规管理水平的持续提升，为业务高质量发展提供坚实保障。

三个“到位”营造合规文化氛围

大同农信社持续强化“以合规为中心”的经营理念，全面推动合规文化建设，真正使合规文化渗透到业务操作各环节，融入到全体干部员工的思想行动中。

组织领导到位。市县两级班子成员积极落实合规建设主体责任，推动各机构合规文化建设，形成一级对一级负责，人人有责任、层层抓落实的合规管理和合规执行长效机制。

教育宣教到位。探索创新合规宣教模式，通过每周微信公众号推送合规警语、每月组织案例制度学习等举措，以真实案例让全员充分认识到合规的重要性。以“重操守、讲合规、促案防”为主题，在该市农信社组织开展征文活动，共收到征文作品1500余篇，干部职工结合工作岗位谈对合规经营、合规管理、合规操作的认识、体会、想法和感悟，推动合规文化根植于心、固化于行。

考核运用到位。将员工合规履职有效落地于合规标兵评选、合规示范网点创建工作，助力条线管理部门对重点员工开展分层管理与排查，推广复制合规榜样的优秀做法和先进经验，帮助员工随时检查自身，形成人人崇尚合规，人人遵章守纪的良好氛围。

三个“常态化”持续夯实内控基础

大同农信社从建立学练制度、强化辅导检查、强化监测管理入手，着力提素质、促合规、防风险，夯实内控管理防线。

常态化推动制度建设。该市农信社持续推进规章制度“废改立释”工作，进一步提高规章制度的适用性、可操作性，达到提高规章制度约束性和有效性的目的，明确了对外签署合同的相关要求，下发《关于对外签署合同的风险提示》，从源头规范各行社对外签署合同的订立、履行和管理工作，切实增强合同风险防范意识。

常态化开展制度学习。针对当前新产品、新业务、新规范的日新月异，通过现场宣讲、条线会议、视频录课等多种形式，开展制度学习活动30余次，覆盖重点岗位人员850余人，帮助进一步理解和掌握业务办理的规章制度、工作流程和重点要求，严防操作风险。

常态化开展知识测试。强化对员工日常学练活动的督导，推进重点制度测试长效机制，针对《山西省农村信用社员工违规行为处理办法》开通了问卷星答题练习闯关功能，通过日常“刷题”积极引导全体员工在工作之余随时学、经常学，持续增强员工制度观念、合规意识。

三个“深入”推动问题查摆情况

大同农信社紧盯重点业务领域和内控薄弱环节，牵头各业务条线管理部门持续开展柜面业务、财务管理、集中采购等内控合规监督检查。

深入认识问题。全面梳理近年来内外部检查、违规问责、案件以及乱象整治发现的问题，从制度、流程、人员等方面开展代入式分析，找准重点领域内控合规关键节点和薄弱环节，并将问题盘点融入合规建设年度工作计划中。

深入挖掘问题。辖内各行社班子成员安排条线部门负责人不定期带队实施“空降式”突击检查，按季度开展“地毯式”排查，从各自专业风险管理的角度，对业务制度执行情况实施检查，形成了各类检查广覆盖、无盲区。

深入整改问题。严格按照“标本兼治、重在治本”的要求，对检查及存在问题及时通报并作出风险提示和管理要求，及时向高管层及条线部门进行问题交办，促进有效整改和提升，形成内控合规管理“四梁”(检查、评估、整改、提升)的良性循环机制，推动内控合规管理“八柱”(架构、制度、流程、系统、人员、执行、监督、文化)得到全面巩固。

(薛文娟)

责任编辑：令狐高萌